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个人期权(含期权宝、两得宝)

产品名称

个人期权(含期权宝、两得宝)

产品介绍

期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和协定汇率的期权(看涨期权或看跌期权),期权到期时如果汇率变动对客户有利,则客户通过执行期权可获得收益;如果汇率变动对客户不利,则不执行期权。

两得宝是指客户在存入一笔存款的同时,根据自己的判断向银行卖出一个外汇期权,客户除收入存款利息(扣除利息税)外,还可得到一笔期权费。期权到期时,如果汇率变动对银行不利,则银行不行使期权,客户可获得高于存款利息的收益;如果汇率变动对银行有利,则银行行使期权,将客户的存款本金按协定汇率折成相对应的挂钩货币。两得宝交易不可提前平盘。

(现全部品种暂停新客户签约、开仓交易,原有持仓可正常交易。)

交易币种

美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎、加拿大元,现钞或现汇均可。

个人期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑加元、美元兑瑞士法郎。

交易起点金额

期权宝面值起点金额暂定为100基础货币。

两得宝面值起点金额暂定为100看涨货币。

交易时间

客户端交易时间为每个营业日北京时间09:00-22:00,国际金融市场休市期间停办。(以银行最新公告为准)

交易期限

期权宝最长期限为三个月,最短为一天,具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。两得宝一般期限为两周、一个月,具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。

产品优势

起点金额低、各期限结构丰富、多档执行价可选、期权宝支持委托挂单及提前平盘。

1. 若您有下面情况之一,可考虑办理期权宝业务:

(1)需要为手中的某种外币资金保值;

(2)拥有外汇存款,并对某种货币的走势有一定的预期,渴望提高收益率。

2. 若您有下面情况之一,可考虑办理两得宝业务:

(1)基于自身持有的外币存款,及对市场走势的判断,希望有机会提高收益;

(2)或您对基本货币与挂钩货币两种货币皆有需要;

(3)或您接受到期时以协定汇率获得挂钩货币。

适用对象

凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。请亲至中国银行分行办理。

风险提示

1. 期权宝

到期时,汇率对您有利则执行期权,获取的期权执行收益可能无法完全抵扣期初的期权费。汇率对您不利则不执行期权,客户损失全部期权费。

2. 两得宝

如果期权被行权,客户的存款将按照协定汇率转换成挂钩货币,协定汇率比到期日的即期汇率差。

以上内容仅供参考,具体开办的业务种类及办理手续以中国银行当地分行有关规定为准。最终解释权归中国银行。

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