产品说明

利率互换交易是指交易双方约定在未来的某一特定期间以未偿还的本金为基础，相互交换利息支付。利率互换属于衍生产品，在场外市场进行交易。

产品特点

利率互换可以对冲利率风险，帮助客户减少融资成本，保证了客户在未来某一特定期间的现金流稳定。

适用客户

适用于需要对冲利率风险的客户，例如，需要对贷款支付固定或浮动利率的公司客户。

办理流程

1.客户需要与银行签订ISDA协议。

2.申请者通过书面委托形式确定即期外汇交易的细节。

3.当交易经过客户和银行双方确认后，在未来约定的日期即可按照既定利率（浮动/固定）互换利息。