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[已结束]中银中高等级债券型证券投资基金中行发售

2013-11-06

发售时间:11月7日至12月3日

A. 基金名称:中银中高等级债券型证券投资基金

B. 基金简称:中银中高等级债券

C. 基金代码:000305

D. 基金优势

√债性纯正,风格稳健,规避股市风险:本基金主要投资于中高等级非国家信用债券,不参与股票一级市场投资,也不主动从二级市场买入股票、权证,具备纯债基金的稳健优势,规避股市风险。

√债券等级较高,违约风险较小,到期收益率较高:本基金将主要投资于中高等级非国家信用债券,其中对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于债项信用等级为AA级或以上的中高等级非国家信用债券的比例不低于非现金基金资产的80%。

√中高等级债多为优质龙头公司发行:公司综合实力雄厚、运营机制成熟。投资此类债券可有效降低信用违约风险。Wind数据显示,当前3年期和5年期AA级、AA+级、AAA级中票到期收益率均超过了5%,处于历史高位,投资价值凸显。

信用等级 到期收益率(3年) 到期收益率(5年)
AA 5.8898% 6.2396%
AA+ 5.5798% 5.7796%
AAA 5.1798% 5.3696%

数据截止日期:2013年10月18日,数据来源:Wind资讯,中国债券信息网

√资深团队、中银基金固定收益团队实力卓越:中银基金固定收益团队成员具有优秀的教育背景和丰富、专业的从业经验。投资总监及资深投资经理具有12年以上的投资经验,是中国债券市场中较早一批从业人员中的佼佼者。多名团队成员具有中国银行总行金融市场部、交通银行总行授信部、加拿大多伦多道明银行等国内外知名金融机构供职的经历,市场经验丰富,心态沉稳。

公募基金公司综合量化评估(2013年2季度,晨星)
基金公司 综合评分排名 资产管理能力总评分排名 股票型投资管理能力评分排名 配置型投资管理能力评分排名 债券型投资管理能力评分排名
中银基金 3 3 1 7 3

基金公司固定收益类基金业绩排名(2013年3季度,海通证券)
基金公司 最近三年
(2010.10.1-2013.9.30)
最近三年
(2010.10.1-2013.9.30)
净值增长率排名 超额收益率排名
中银基金 7/56 3/56

√金牛公司、中银基金荣获多项权威大奖:两度荣膺“金牛基金公司”(第十届、第八届中国基金业金牛奖评选,中国证券报,2013年3月、2011年4月)。连续两年荣膺“债券投资金牛基金公司”(第十届、第九届中国基金业金牛奖评选,中国证券报,2013年3月、2012年3月)。荣膺“五年持续回报明星基金公司”(2012年度中国基金业明星基金奖评选,证券时报、2013年3月)。荣获“金基金·TOP公司奖”(第十届中国“金基金奖”评选,上海证券报,2013年4月)。

E. 基金类型:债券型证券投资基金。

F. 基金运作方式:契约型开放式。

G. 投资目标:本基金主要投资于中高等级非国家信用债券,基金管理人在严格控制风险和维持基金资产安全性的基础上,通过对各类债券品种积极主动的管理,追求基金资产的长期稳定增值,力求获得高于业绩比较基准的投资收益。

H. 投资策略:本基金根据对宏观经济趋势、国家政策方向、行业和企业盈利、信用状况及其变化趋势、债券市场和股票市场估值水平及预期收益等因素的动态分析,在限定投资范围内,决定债券类资产的配置比例,并跟踪影响资产配置策略的各种因素的变化,定期或不定期对大类资产配置比例进行调整。在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率走势基础上,依次通过久期配置策略、期限结构配置策略、类属配置策略、个券精选策略等自上而下完成组合构建。本基金在整个投资决策过程中将认真遵守投资纪律并有效管理投资风险。

I. 投资范围:本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、中小企业私募债券、债券回购、货币市场工具、银行存款,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不参与股票一级市场投资,也不主动从二级市场买入股票、权证。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

J. 投资组合比例:本基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%,其中投资于债项信用等级为AA级或以上的中高等级非国家信用债券的比例不低于非现金基金资产的80%;持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

K. 业绩比较基准:中债综合全价(总值)指数

L. 风险收益特征:本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,本基金的预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。

M. 拟任基金经理:王妍女士,中银基金管理有限公司助理副总裁(AVP),管理学学士。曾任南京银行金融市场部债券交易员。2011年加入中银基金管理有限公司,曾担任基金经理助理。2012年9月至今任中银理财14天债券基金基金经理,2012年10月至今任中银理财60天债券基金基金经理,2013年1月至今任中银理财30天债券基金基金经理。具有8年证券从业年限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。

N. 费率结构

认购费率 普通客户认购金额(M) 认购费率
M<100万元 0.60%
100万元≤M<200万元 0.40%
200万元≤M<500万元 0.20%
M≥500万元 1000元/笔
申购费率 普通客户申购金额(M) 申购费率
M<100万元 0.80%
100万元≤M<200万元 0.50%
200万元≤M<500万元 0.30%
M≥500万元 1000元/笔
赎回费率 持有期限(Y) 赎回费率
Y<0.5年 1.5%
0.5年≤Y<1年 1.0%
1年≤Y<2年 0.5%
Y≥2年 0%
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。赎回费归入基金财产的比例为赎回费总额的100%。
年化销售服务费 0%
年化管理费率 0.70%
年化托管费率 0.20%

中银基金·智慧创造财富

中银基金管理有限公司是由中国银行和贝莱德两大全球著名金融品牌强强联合打造的中外合资基金管理公司。其中,中国银行作为中国金融行业的百年品牌,创造了国内银行业的许多第一。外方股东贝莱德,截至2012年12月31日,旗下资产管理规模已达3.79万亿美元,是全球最大的资产管理公司。(特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离,股东并不直接参与基金财产的投资运作。)

中银基金业务范围涵盖公募基金、专户理财、投资顾问等多个领域,建立了较完备的产品体系,涵盖货币、债券、混合、股票、QDII等不同风险收益特征的基金产品。

中银基金秉承百年中行稳健经营理念和“客户至上、追求卓越”的价值理念,充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,汇集海内外具有丰富经验和良好职业道德,具备团队精神和创新意识的资深投资管理人才,组成了国际化与本土化相结合的中西合璧的专业化团队,致力于为投资者提供丰富的投资产品和专业化的投资管理服务,创造持续稳定的投资回报。

详情请见公司网址:www.bocim.com

客服热线:400-888-5566(免长途费) / 021-38834788

风险提示:投资有风险,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。投资本基金面临的主要风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险等。投资本基金面临的特有风险包括:投资于信用类债券的信用风险,投资中小企业私募债券的特有风险等。本基金以1元初始面值开展基金募集,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损。投资者投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性及投资风险,并承担基金投资可能出现的亏损。本资料仅为宣介材料,不作为任何法律文件,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。

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