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[已结束]中银互利分级债券型证券投资基金中行发售

发售时间:9月10日至9月18日

2013-09-10

A. 基金名称:中银互利分级债券型证券投资基金

B. 基金简称:中银互利分级债券

C. 基金代码:163826(互利A)、150156(互利B)

D. 基金优势

1. 稳健份额·互利A

√门槛低:1000元即可轻松入门。

√约定收益:在分级运作周期内,年化约定收益率:1.1×一年定期存款利率+利差(利差范围在0.5%(含)~1.5%(含))。在第一个分级运作周期的最初六个月内,互利A适用的利差为1.3%,按目前的3%的一年定期存款利率水平(截至2013年9月5日)计算,互利A在首个分级运作周期的最初六个月内的年化约定收益率预计为4.6%(具体数额以基金合同生效公告为准)。在符合基金合同规定的条件下,互利A的年化约定收益率将随一年定期存款利率及利差的变化而变化。

中银互利A约定收益与8~9月即将开放的分级基金稳健份额对比

资料来源:海通证券金融产品研究中心、各基金产品约定收益率公告

提示:基金的过往业绩并不预示其未来表现,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。上图中互利A的约定收益率以3%的一年定期存款利率(2013年9月5日)为基准计算,并不代表互利A的实际约定收益率水平,互利A的约定收益率请以基金合同生效公告及后续开放日公告为准。

√流动性较好:分级运作周期内,每6个月打开申购赎回一次,(第4个开放日仅开放赎回,不开放申购),为投资者提供场外申购赎回渠道,保持良好的流动性。开放日为自分级运作周期起始日起每满6个月的日期。如该日为非工作日,则互利A的开放日为该日前的最后一个工作日。

√无认/申购费、赎回费

互利A 发行期 分级运作周期 过渡期
认购费率 0% / /
申购费率 / 0%(分级运作周期内的第四个开放日不开放互利A申购) 0%
赎回费率 / 0% 不适用(互利A在过渡期内不开放赎回)
年化销售服务费 / 0.35% 0%
年化管理费率 / 0.70% 0%
年化托管费率 / 0.20% 0%

2.杠杆份额·互利B

√杠杆运作,有望获取更高收益:A、B份额的初始配比原则上不超过7:3。根据收益分配原则,在分级运作周期内,互利A优先获得约定收益,互利B获得扣除互利A份额应计约定收益后的全部剩余收益。互利B相当于向互利A融资进行债券交易,能够放大基础份额的投资损益。互利B具有3.33倍的初始杠杆,有望通过杠杆运作获取更高收益。

√封闭运作,上市交易方便退出:B类份额以2年为周期封闭运作,在分级运作周期内,不可申购、赎回,但可上市交易,为投资者提供合理的流通或退出方式。

√建仓好时机:目前宏观经济复苏乏力及通胀低位徘徊的经济基本面将对债券市场中长期行情形成支撑,而且经过近期连续调整后部分风险也得以释放,短期收益率调整后债券安全边际较前期有所增加,长期配置价值随之提升,债券市场或可为投资者提供稳健回报,具有长期的投资价值。

3.实力卓越·屡获殊荣:

√固定收益团队实力卓越,连年荣获权威奖项:中银基金固定收益团队成员具有优秀的教育背景和丰富、专业的从业经验。投资总监及资深投资经理具有12年以上的投资经验,是中国债券市场中较早一批从业人员中的佼佼者。团队成员毕业于北大、复旦、剑桥等国内外知名高校,具有硕士研究生及以上学历,留学归国人员占比近半。多名团队成员具有中国银行总行金融市场部、交通银行总行授信部、加拿大多伦多道明银行等国内外知名金融机构供职的经历,市场经验丰富,心态沉稳。

凭借过往的优秀业绩,中银基金荣获多项权威大奖:

在"中国基金业金牛奖评选"中两度荣膺"金牛基金公司"(中国证券报主办,2013年3月、2011年4月)并连续两年荣膺"债券投资金牛基金公司"(中国证券报主办,2013年3月、2012年3月)

在"2012年度中国基金业明星基金奖"评选中荣膺"五年持续回报明星基金公司"(证券时报主办、2013年3月)

第十届中国"金基金奖"评选中,中银基金荣获"金基金·TOP公司奖"(上海证券报主办,2013年4月)

公募基金公司综合量化评估(2013年2季度,晨星)
基金公司 基金公司 综合评分 排 名 资产管理 能力总评分 股票型 投资管理 能力评分 排 名 配置型 投资管理 能力评分 排 名 债券型 投资管理 能力评分
中银基金 71.21 3 72.97 3 85.84 1 68.43 7 75.14 3

√优秀基金经理,中银基金固定收益投资领军者:拟任基金经理奚鹏洲先生,现任中银基金管理有限公司固定收益投资部总经理,执行董事(ED),是中银基金固定收益投资领军者。曾任中国银行总行全球金融市场部债券高级交易员,市场经验丰富,投资风格较为稳健,主动管理能力强。

中银信用基金历史业绩

阶段 份额净值增长率 业绩比较基准收益率
2012-3-12(基金合同生效日)至2012-12-31 10.46% 1.40%
2013-1-1至2013-6-30 5.94% 1.32%

中银双利A历史业绩

阶段 份额净值增长率 业绩比较基准收益率
2010-11-24(基金合同生效日)至2011-12-31 2.30% 2.56%
2012-1-1至2012-12-31 10.65% 0.37%
2013-1-1至2013-6-30 4.86% 0.83%

资料来源:中银信用基金2012年年报、2013年2季报;中银双利基金2011年年报、2012年年报、2013年2季报

E.基金类型:债券型证券投资基金。

F.基金运作方式:契约型。

在分级运作周期内,本基金采用有固定期限半封闭型的滚动分级运作模式,本基金通过基金收益分配和运作方式的不同安排,将基金份额分为低风险的互利A和具有杠杆的互利B,两类的份额配比原则上不超过7:3。

两类份额分开募集,募集后的基金资产合并运作。本基金2年为一个分级运作周期,每两个分级运作周期之间,本基金将安排不超过十个工作日的过渡期,基金管理人在过渡期内办理份额折算确认、互利B的申购、赎回以及互利A的申购等事宜。在每个分级运作周期到期日前十个工作日,基金管理人将公告本基金当前运作期结束后的过渡期安排及相关事宜。

在每个分级运作周期内,互利A自分级运作周期起始日起每6个月开放一次申购、赎回,但在第四个开放日仅开放赎回,不开放申购,且互利A不上市交易,并获得应计约定收益;互利B上市交易,但不可申购、赎回,获得扣除互利A份额本金和应计约定收益后的基金剩余净资产。

G.投资目标:在合理控制风险的前提下,本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。

H.投资理念:以价值分析为基础,通过主动的投资管理,实现基金资产的长期稳健增值。

I.投资范围:本基金投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国内依法发行和上市交易的国债、金融债、央行票据、地方政府债、企业债、公司债、可转换公司债券(包含可分离交易可转债)、中小企业私募债券、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、资产支持证券、次级债、债券回购、银行存款、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场的新股申购和新股增发。但可持有因所持可转换公司债券转股形成的股票、因持有股票被派发的权证、因投资于可分离交易可转换债券等金融工具而产生的权证。因上述原因持有的股票,本基金应在其可交易之日起的6 个月内卖出。因上述原因持有的权证,本基金应在其可交易之日起的1 个月内卖出。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

J.投资组合比例:本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%;在分级运作周期内的每个开放日,现金或者到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计不低于基金资产净值的5%。

K.业绩比较基准:中债综合指数(全价)。

L.风险收益特征:从基金整体运作来看,本基金属于中低风险品种,预期收益和预期风险高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。从两类份额看,互利A持有人的年化约定收益率为1.1×一年期定期存款利率+利差,表现出预期风险较低、预期收益相对稳定的特点。互利B获得剩余收益,带有适当的杠杆效应,表现出预期风险较高,预期收益较高的特点,其预期收益及预期风险要高于普通纯债型基金。

M.拟任基金经理:奚鹏洲先生,中银基金管理有限公司固定收益投资部总经理,执行董事(ED),理学硕士。曾任中国银行总行全球金融市场部债券高级交易员。2009年加入中银基金管理有限公司,2010年5月至2011年9月任中银货币基金基金经理,2010年6月至今任中银增利基金基金经理,2010年11月至今任中银双利基金基金经理,2012年3月至今任中银信用增利基金基金经理。具有13年证券从业年限。具备基金从业资格。

N.费率结构

A类:

互利A 发行期 分级运作周期 过渡期
认购费率 0% / /
申购费率 / 0%(分级运作周期内的第四个开放日不开放互利A申购) 0%
赎回费率 / 0% 不适用(互利A在过渡期内不开放赎回)
年化销售服务费 / 0.35% 0%
年化管理费率 / 0.70% 0%
年化托管费率 / 0.20% 0%

B类:

互利B 分级运作周期 互利B 过渡期
场外认购 认购金额(M) 认购费率% 场外申购 申购金额(M) 申购费率%
M<100万元 0.60 M<100万元 0.80
100万元≤M<200万元 0.40 100万元≤M<200万元 0.50
200万元≤M<500万元 0.20 200万元≤M<500万元 0.30
M≥500万元 1000元/笔 M≥500万元 1000元/笔
场内认购 深圳证券交易所会员单位按照本基金的场外认购费率设定投资者的场内认购费率。 场内申购 场内申购费率由基金销售机构比照场外申购费率执行。深交所会员单位按照本基金约定的场外申购费率设定投资者的场内申购费率。
申购/赎回费率 不适用(分级运作周期内不开放互利B申购赎回) 赎回费率 0
年化销售服务费 0 年化销售服务费 0%
年化管理费率 0.70% 年化管理费率 0%
年化托管费率 0.20% 年化托管费率 0%

中银基金·智慧创造财富

中银基金管理有限公司是由中国银行和贝莱德两大全球著名金融品牌强强联合打造的中外合资基金管理公司。其中,中国银行作为中国金融行业的百年品牌,创造了国内银行业的许多第一。外方股东贝莱德,截至2012年12月31日,旗下资产管理规模已达3.79万亿美元,是全球最大的资产管理公司。(特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离,股东并不直接参与基金财产的投资运作。)

中银基金业务范围涵盖公募基金、专户理财、投资顾问等多个领域,建立了较完备的产品体系,涵盖货币、债券、混合、股票、QDII等不同风险收益特征的基金产品。

中银基金秉承百年中行稳健经营理念和"客户至上、追求卓越"的价值理念,充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,汇集海内外具有丰富经验和良好职业道德,具备团队精神和创新意识的资深投资管理人才,组成了国际化与本土化相结合的中西合璧的专业化团队,致力于为投资者提供丰富的投资产品和专业化的投资管理服务,创造持续稳定的投资回报。

详情请见公司网址:www.bocim.com

客服热线:400-888-5566(免长途费) / 021-38834788

风险提示:投资有风险,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证,我国基金运作时间较短,不能反映证券市场发展的所有阶段。投资本基金面临的主要风险包括:市场风险、管理风险、流动性风险及本基金的特定风险等。分级运作周期内,互利A表现出预期风险较低、预期收益相对稳定的特点,但本基金为互利A设定的收益率并非保证收益,在极端情况下,如果基金发生大幅度的投资亏损,互利A可能不能获得收益甚至可能面临本金受损的风险。分级运作周期内,互利B获得剩余收益,带有适当的杠杆效应,表现出预期风险较高,预期收益较高的特点,本基金在优先分配互利A的本金及应计约定收益的剩余净资产分配给互利B,亏损则以互利B的资产净值为限由互利B承担,因此,互利B在可能获取放大的基金资产增值收益的同时,也将承担基金投资的全部亏损,极端情况下,互利B可能遭受全部的投资损失。此外,互利B面临杠杆率变动风险,上市交易后还会面临折溢价风险。过渡期内,互利A不再获取约定收益,基金资产保持为现金形式(不能变现资产除外)。本基金可投资中小企业私募债券,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有的中小企业私募债,由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。投资者投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性及投资风险,并承担基金投资可能出现的亏损。本资料仅为宣介材料,不作为任何法律文件,请投资者在进行投资决策前,仔细阅读基金合同、招募说明书等法律文件,了解基金的具体情况。

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