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[已结束]中银理财30天债券型证券投资基金中行发售

发售时间:1月21日至1月29日

2013-01-21

A.基金名称:中银理财30天债券型证券投资基金

B.基金简称:中银理财30天债券

C.基金代码:A类380010、B类380011

D.基金优势

1. 周期滚动·利上添利·理财省心:中银理财30天债券基金以固定周期进行滚动运作。一定期限封闭运作的机制能够使基金规模在运作期内不过多受到“快钱”的冲击,有利于基金管理人在有效控制风险的前提下力争提升预期收益。基金份额持有人在每个运作期到期日可申请赎回并获取当期收益,如未申请,则本金和收益自动滚动至下一周期,无需重新进行申购,滚动投资,利上添利,投资理财省心省力。

2. 积极管理·稳健为先·目标明确:中银理财30天债券基金以中短期固定收益投资为核心,采用积极管理型的投资策略,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,力求本金的安全,追求绝对收益。中银理财30天债券基金的业绩比较基准为人民币七天通知存款税后利率,追求绝对收益。

3. 灵活购买·千元起点·零手续费:中银理财30天债券基金分为A、B两类。A类份额投资起点为1000元(直销柜台首次认/申购起点10,000元),购买门槛低,且免收认购、申购、赎回手续费,有效降低投资成本。A类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过500万份时,则升级为B类基金份额,享受更低的销售服务费率。基金开放申购后,每个交易日均可购买,投资者可灵活选择适合自己的理财周期。

4. 优秀团队·业绩出色·实力出众:中银基金拥有一只专业、优秀的固定收益投资团队,整体实力突出。海通数据显示,截至2012年12月31日,中银基金固定收益类基金最近二年加权平均收益率在行业56家基金公司中名列第1位,最近三年加权平均收益率在行业55家基金公司中名列第1位。

E.基金运作方式:契约型开放式。每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请。每个运作期到期日,基金份额持有人可提出赎回申请。如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该运作期到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期。

F.投资目标:本基金在追求本金安全、保持资产流动性的基础上,努力追求绝对收益,为基金份额持有人谋求资产的稳定增值。

G.投资策略:本基金将采用积极管理型的投资策略,将投资组合的平均剩余期限控制在150天以内,在控制利率风险、尽量降低基金净值波动风险并满足流动性的前提下,提高基金收益。

H.投资范围:本基金投资于法律法规允许的金融工具包括:现金、通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单;剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397天)的债券(包括国债、金融债、公司债、企业债、次级债、资产支持证券、中期票据等);期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金融工具,但须符合中国证监会的相关规定。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

I.业绩比较基准:人民币七天通知存款税后利率。

J.风险收益特征:本基金属于债券型证券投资基金,长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金,高于货币市场型证券投资基金。

K.拟任基金经理:王妍女士,管理学学士。曾任南京银行金融市场部债券交易员。2011年加入中银基金管理有限公司,曾担任基金经理助理。2012年9月至今任中银理财14天债券基金基金经理,2012年10月至今任中银理财60天债券基金基金经理。具有8年证券从业年限。具备银行、基金和银行间债券市场交易员从业资格。

L.费率结构

份额类别 A类基金份额 B类基金份额
认/申购费率 0 0
赎回费率 0 0
年管理费率 0.27% 0.27%
年托管费率 0.08% 0.08%
年销售服务费率 0.30% 0.01%
首次认/申购最低金额 1,000元(直销柜台为1万元) 5,000,000元
追加认/申购最低金额 1,000元 1,000元
单笔赎回最低份额 0.01份 0.01份
基金账户最低基金份额余额 / 5,000,000份

M.中银基金·智慧创造财富

中银基金管理有限公司是由中国银行和贝莱德两大全球著名金融品牌强强联合打造的中外合资基金管理公司。其中,中国银行作为中国金融行业的百年品牌,创造了国内银行业的许多第一。外方股东贝莱德,截至2012年9月30日,旗下资产管理规模已达3.67万亿美元,是全球最大的资产管理公司。(特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离,股东并不直接参与基金财产的投资运作。)

中银基金业务范围涵盖公募基金、QDII、专户理财、投资顾问等多个领域,建立了较完备的产品体系,涵盖货币、债券、混合、股票、QDII等不同风险收益特征的基金产品。

中银基金秉承百年中行稳健经营理念和“客户至上、追求卓越”的价值理念,充分发挥中外股东的全球经验和资源优势,汇集海内外具有丰富经验和良好职业道德,具备团队精神和创新意识的资深投资管理人才,组成了国际化与本土化相结合的中西合璧的专业化团队,致力于为投资者提供丰富的投资产品和专业化的投资管理服务,创造持续稳定的投资回报。

详情请见公司网址:www.bocim.com

客服热线:400-888-5566(免长途费) / 021-38834788

风险提示:投资有风险,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。本基金以1元初始面值开展基金募集,在市场波动等因素的影响下,基金投资有可能出现亏损。投资本基金面临的主要风险包括市场风险、管理风险、流动性风险(某些情况下部分投资品种流动性不佳、基金连续大量赎回等导致的流动性风险)等,还包括本基金的特有风险:每个运作期到期日前,基金份额持有人不能提出赎回申请,因此面临流动性风险;如果基金份额持有人在当期运作期到期日未申请赎回,则自该到期日下一工作日起该基金份额进入下一个运作期;考虑到周末、法定节假日等原因,每份基金份额的实际运作期期限或有不同,可能长于或短于30天。投资者投资本基金前,需充分了解本基金的产品特性及投资风险,并承担基金投资可能出现的亏损。本资料仅为宣传品,不作为任何法律文件。投资者投资基金时,请认真阅读基金合同、招募说明书等法律文件了解基金的具体情况。

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