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跨境汇款常见问题——企业网上银行

1、 “跨境汇款”可以为企业提供哪些服务?

答:跨境汇款是国际贸易支付结算的主要产品,即银行接受客户的汇款委托,把外汇款项通过银行的海外联行或国外代理行,汇到汇款人指定的收款人所在的银行账户。

2、“跨境汇款”在委托时,页面上的“汇款币种”可以选择哪些币种?

答:客户可通过我行“跨境汇款”服务委托页面中选择汇款币种,选项为具有中行牌价的所有可自由兑换货币。

3、“跨境汇款”在委托时,页面上的“现汇账户”、“购汇账户”、“其他账户”、“费用账户”是必输项吗?

答:跨境汇款业务中现汇账户与购汇账户至少选择其一,现汇、购汇、其他、费用账户必须是同一省内账户(省行联行号相同)。如果现汇账户不为空,现汇金额也不能为空;同样,购汇账户不为空时,购汇金额也不能为空。

4、跨境汇款在委托时的“现汇账户”、“购汇账户”、“其他账户”、“费用账户”账户显示有什么区别吗?

答:现汇账户:企业操作员有权限操作的外币账户,不显示人民币账户;购汇账户:企业操作员有权限操作的人民币账户,不显示外币账户;其他账户:企业操作员可操作的该服务下所有账户,不区分币别;费用账户:企业操作员可操作的该服务下所有账户,不区分币别在提交的时候,系统判断现汇账户的币别和汇款币别一致。

5、“跨境汇款”在委托时交易币种及金额是否有限制?

答:1、现汇账户的币别必须与汇款币种一致;2、现汇账户、购汇账户、其他账户中累计扣划或兑换的金额应与汇款金额相等。

6、“跨境汇款”在批量委托需要什么类型的文件?

答:选择批量文件时,必须是TXT格式。网银向客户提供批量委托功能,客户以EXCEL格式进行填写,保存时自动转换为TXT格式。您可以通过便捷服务中的工具下载,下载跨境汇款的批量委托模版。

7、“跨境汇款”在批量委托查询时的批次号是我自己定义的吗?

答:批量委托时网银系统将自动生产批次号,具有唯一性,您可以在已提交批量委托的处理结果查询中使用。

8、跨境汇款中我想修改报关单信息,应该怎么做?

答:需要先由授权操作员将该笔业务做授权退回,您便可以在修改队列通过点击“报关单信息”查看委托录入的报关单信息进行修改。

9、“跨境汇款”支持预约服务吗?

答:支持。汇款日期即指定付款日期,默认交易初次提交日期,汇款日期可以为当天或未来的一个月内的某一天。

10、“跨境汇款”在委托时选择不同“付款方式”的区别?

答:付款方式为必输项,您可通过“跨境汇款”委托页面中进行选择,选项包括预付货款、货到付款、退款、其他;如果选择“预付货款”,则必须输入“最迟装运日期”;选择“预付货款”和“货到付款”则必须输入报关单信息。

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