产品说明

中国境内具有法人资格的非金融企业，依照《短期融资券管理办法》规定的条件和程序，在银行间债券市场发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券，发行期不超过365天。

产品特点

1.增加企业短期流动资金融资渠道；

2.降低融资成本；

3.规范企业动作；

4.树立企业形象；

5.不需要担保；

6.不需要指定用款项目；

7.可以根据企业现金流设计灵活的融资结构，包括附带期权的融资结构。

期限

不超过365天。

利率

以货币市场同期产品收益率（或Shibor）为基准利率，在此基础上综合考虑发行人的信用利差、流动性利差以及其他各类风险收益因素利差，得到本期融资券的最终定价。

适用客户

境内有贸易融资、短期流动资金需求、希望降低短期资金融资成本、弥补日常运营资金缺口的企业，且该企业持续三年营业，在最近一个财政年度盈利，具有良好的公司治理机制。

申请条件

1.中华人民共和国境内依法设立的企业法人；

2.具有稳定的偿债资金来源，最近一个会计年度盈利；

3.流动性良好，具有较强的到期偿债能力；

4.发行融资券募集的资金用于本企业生产经营；

5.近三年没有违法和重大违规行为；

6.具有健全的内部管理体系和募集资金的使用偿付管理制度；

7.中国人民银行规定的其他条件。

办理程序

1.项目立项；

2.项目的尽职调查，签署主承销协议；

3.材料准备及制作程序；

4.发行安排；

5.报送及材料反馈；

6.短期融资券的发行；

7.项目后续管理。