產品名稱

中銀日積月累-日計劃

產品介紹

本產品是中銀日積月累系列下的一個子產品，主要投資于固定收益市場，為投資者提供類似于活期存款的流動性，產品每工作日開放申購和贖回，資金實時到賬，收益率每日報價，遠遠超過活期存款利率，沒有申購和贖回費用，是一款現金管理產品。產品主要投向銀行間債券市場，投資目標是運用盡可能保證資產安全性和流動性的策略，獲取穩健收益。

適宜客戶

1．擁有較高流動性要求的閑置資金的個人投。

2．希望獲得比較穩定、高于活期存款收益的投資者。

3．有投資經驗和無投資經驗的投資者。

產品功能

為投資者提供類似于活期存款的流動性，以及高于活期存款的理財收益。

投資幣種

人民幣。

投資期限

無固定期限。

交易流程

根據產品說明書的規定辦理。

風險提示

1．信用風險：如果本產品投資范圍內的發行人發生信用違約，則可能影響投資人的投資本金及收益。

2．市場風險：受市場、宏觀政策等因素的影響，理財計劃所投資的未到期債券、央行票據、金融債等金融工具的市場價值可能下跌，影響理財計劃收益。管理人將通過控制投資組合的平均剩余期限來管理市場風險。

3．流動性風險：本理財計劃存續期間，投資者只能在本產品說明書規定時間內辦理申購和贖回。一旦出現由于大額贖回或是其他突發事件引起的暫停申購、贖回，可能影響投資者的資金安排。

風險評級

2：中低風險產品：本金虧損的概率較低，但預期收益存在一定不確性。

流動性評級

高：除產品假日外，本產品可以每日申購贖回，能夠基本滿足投資者的流動性需求。

收益性

預期收益率超過活期存款利率。具體的測算方法為按照投資對象的市場收益率和各自占比加權計算。舉例說明，2012年5 月17 日客戶預期可獲得最高年化收益率約為2.3%。

投資領域

國債、金融債、中央銀行票據；銀行存款、債券回購、資金拆借；高信用級別的企業債、公司債、短期融資券、中期票據、非公開定向債務融資工具、貨幣市場基金；投資范圍為上述固定收益工具的基金專戶理財；以及法律、法規、監管規定允許范圍內的其他低風險高流動性的金融工具。