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中銀日積月累-樂享天天(美元版)2020年三季度運作情況報告

2020-10-26

理財產品管理人:中國銀行股份有限公司

理財產品托管人:中國工商銀行股份有限公司

報告期:2020年07月01日至2020年09月30日

一、理財產品基本情況

理財產品代碼 AMHQQD01
理財產品名稱 中銀日積月累-樂享天天(美元版)
全國銀行業理財信息登記系統登記編碼 C1010418005176
產品類型 固定收益類產品
募集方式 公募
產品運作模式 開放式凈值類產品
風險級別 02 二級(中低)
理財產品成立日 2018-08-27
理財產品到期日 無固定期限

二、存續規模和收益表現

截至報告期末,理財產品存續規模及收益表現如下:

理財產品總份額 475,954,116.18
理財產品份額凈值 1.0503
理財產品累計凈值 1.0503
理財產品資產凈值 499,913,852.59
較上一報告期份額凈值增長率 0.51%

三、理財產品持倉情況

資產類別 穿透前金額
(萬元)
占全部產品
總資產的比例
穿透后金額
(萬元)
占全部產品
總資產的比例
現金及銀行存款 6,866.95 13.68% 6,866.95 13.68%
同業存單 0.00 0.00% 0 0.00%
拆放同業及買入返售 0.00 0.00% 0 0.00%
債券 0.00 0.00% 0 0.00%
理財直接融資工具 0.00 0.00% 0 0.00%
新增可投資資產 0.00 0.00% 0 0.00%
非標準化債權類資產 0.00 0.00% 0 0.00%
權益類投資 0.00 0.00% 0 0.00%
金融衍生品 0.00 0.00% 0 0.00%
代客境外理財投資QDII 43,339.47 86.32% 43,339.47 86.32%
商品類資產 0.00 0.00% 0 0.00%
另類資產 0.00 0.00% 0 0.00%
公募基金 0.00 0.00% 0 0.00%
私募基金 0.00 0.00% 0 0.00%
資產管理產品 0.00 0.00% 0 0.00%
委外投資——協議方式 0.00 0.00% 0 0.00%
合計 50,206.42 100% 50,206.42 100%

四、產品持倉前十項資產

序號 資產名稱 持倉(萬元) 持倉比例(%)
1 托管戶存款(美元) 5423.173 10.80%
2 TRADE_1735888:361日同業拆借拆出-資金拆出(境外) 3400 6.77%
3 TRADE_1727966:365日同業拆借拆出-資金拆出 3000 5.98%
4 XS2050613632:GXCMIN_3_5_09_17_22 2503.42 4.99%
5 XS1891678226:BJESG_5_3_20211018_CORP 2052.368 4.09%
6 XS1856020950:GSHIAV_6_25_20210802 2002.838 3.99%
7 XS1301292261:SDBC_2_5_10_09_20 2000.181 3.98%
8 TRADE_2672958:92日同業拆借拆出-資金拆出(境外) 2000 3.98%
9 TRADE_2119218:184日同業拆借拆出-資金拆出(境外) 2000 3.98%
10 TRADE_2672953:91日同業拆借拆出-資金拆出(境外) 2000 3.98%

注:本表列示穿透后投資規模占比較高的前十項資產

五、投資賬戶信息

戶名 中國工商銀行托管專戶(深圳)
賬號 4000023029201593649
開戶行 中國工商銀行深圳市分行營業部

六、產品組合流動性風險分析

報告期內,產品管理人通過合理安排資產配置結構,保持一定比例的高流動性資產,控制資產久期來管控產品流動性風險。截止2020年9月30日,產品持倉中現金占比為13.68%,現金準備充足,對于關鍵時點的規模變動和資金面波動都有充足的準備,能滿足客戶的日常申贖要求,報告期間未發生大額贖回情況。

七、本運作期主要操作回顧

(一) 主要投資策略及操作

在本運作期,管理人根據境外市場各資產收益率走勢預判、產品資產期限結構以及客戶申贖情況配置了部分投資級短久期境外債券替代拆借資產以提高產品凈值,同時為了保證產品的流動性,大幅增加了現金資產的比重。

(二) 非標資產投資情況

(三) 關聯交易情況

本產品于2020年07月01日至2020年09月30日期間投資于關聯方發行的證券

關聯方名稱 證券代碼 證券簡稱 報告期內買入證券
數量(單位:張) 總金額(單位:元)
- - - - -

本產品于2020年07月01日至2020年09月30日期間投資于關聯方承銷的證券

關聯方名稱 證券代碼 證券簡稱 報告期內買入證券
數量(單位:張) 總金額(單位:元)
中國銀行股份有限公司 XS2216050042 IDINOS 3.7 08/24/21 8,000 8,000,000

八、后市展望及下階段投資策略

我們觀察到美聯儲于今年9月16日公布的利率聲明和利率預測點陣圖都顯示美聯儲并不急于加息和降息,當前零利率的貨幣政策將延續較長時間,這將導致境內外美元資產價格維持在當前較低的位置很難上行。尤其是隨著國內疫情首先得到控制,復工復產走在世界的前列以及QD額度的擴容,作為本產品主要投資品種的境外中資美元債越來越受到境內外資金的青睞和追捧,致使這些債券的收益率不斷下行,尤其是投資級中資美元債券絕對收益率目前已經處于歷史極低水平,這都將對產品的收益率帶來不利影響。管理人將密切關注新冠疫情發展、疫苗研制以及美聯儲議息進程,通過對宏觀經濟指標的密切跟蹤,以及貨幣政策、財政政策的變化,采取定性和定量分析的方式,形成利率走勢預判。在合理假設下的情景分析和壓力測試后,確定最優的組合久期,在保證產品流動性的基礎上克服資產價格下跌帶來的不利影響,努力提高產品凈值。

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