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(長三角新發展)中銀睿富理財產品2019-003-HQ2020年三季度運作情況報告

2020-10-26

理財產品管理人:中國銀行股份有限公司

理財產品托管人:中國銀行股份有限公司

報告期:2020年07月01日至2020年09月30日

一、理財產品基本情況

理財產品代碼 AMZYRF-HQ-19003
理財產品名稱 (長三角新發展)中銀睿富理財產品2019-003-HQ
全國銀行業理財信息登記系統登記編碼 C1010419004561
產品類型 固定收益類產品
募集方式 公募
產品運作模式 封閉式凈值類產品
風險級別 03 三級(中)
理財產品成立日 2019-08-08
理財產品到期日 2022-08-08

二、存續規模和收益表現

截至報告期末,理財產品存續規模及收益表現如下:

理財產品總份額 243,267,000.00
理財產品份額凈值 1.0082
理財產品累計凈值 1.0562
理財產品資產凈值 245,285,802.98
較上一報告期份額凈值增長率 1.23%

三、理財產品持倉情況

資產類別 穿透前金額
(萬元)
占全部產品
總資產的比例
穿透后金額
(萬元)
占全部產品
總資產的比例
現金及銀行存款 369.09 1.50% 369.09 1.50%
同業存單 0.00 0.00% 0.00 0.00%
拆放同業及買入返售 0.00 0.00% 0.00 0.00%
債券 0.00 0.00% 0.00 0.00%
理財直接融資工具 0.00 0.00% 0.00 0.00%
新增可投資資產 0.00 0.00% 0.00 0.00%
非標準化債權類資產 24,300.00 98.50% 24,300.00 98.50%
權益類投資 0.00 0.00% 0.00 0.00%
金融衍生品 0.00 0.00% 0.00 0.00%
代客境外理財投資QDII 0.00 0.00% 0.00 0.00%
商品類資產 0.00 0.00% 0.00 0.00%
另類資產 0.00 0.00% 0.00 0.00%
公募基金 0.00 0.00% 0.00 0.00%
私募基金 0.00 0.00% 0.00 0.00%
資產管理產品 0.00 0.00% 0.00 0.00%
委外投資——協議方式 0.00 0.00% 0.00 0.00%
合計 24,669.09 100% 24,669.09 100%

四、產品持倉前十項資產

序號 資產名稱 持倉(萬元) 持倉比例(%)
1 AMZYRF-HQ-19003-190821-1:連云港市金融控股集團有限公司 24,300.00 98.50%
2 托管戶存款 369.09 1.50%
3 - - -
4 - - -
5 - - -
6 - - -
7 - - -
8 - - -
9 - - -
10 - - -

注:本表列示穿透后投資規模占比較高的前十項資產

五、投資賬戶信息

戶名 中國銀行銀行理財產品托管專戶(中銀睿富9期)
賬號 449475043987
開戶行 中國銀行上海市中銀大廈支行營業部

六、產品組合流動性風險分析

報告期內,產品流動性平穩運行,主要投資的非標準化債權類資產(以下簡稱"非標資產")的終止日不晚于產品到期日,產品計劃持有該非標資產至產品到期。產品封閉式運作,產品存續期間不開放申購贖回,到期后按產品投資收益扣除各項費用后的剩余投資收益歸屬投資人所有。本金及收益分配取決于主要投資非標資產的運作狀況,報告期內本理財產品投資的融資人連云港市金融控股集團有限公司整體經營運作正常。

按照產品說明書約定,本理財產品按年分配,該產品已于2020年8月7日分配,將于2021年8月6日及理財產品終止日分別按約定分配。若在約定分配日之外,如本期產品從已投資資產中提前收回部分本金及投資收益,則本期產品將根據提前收回情況進行不定期分配,并及時向理財投資者進行披露。管理人將密切關注所投資資產的風險及產品流動性管理情況,并及時向投資者進行公告。

七、本運作期主要操作回顧

(一) 主要投資策略及操作

本理財產品投資策略為主要投資于非標準化債權類資產,優先選擇國家重點支持的戰略性新興產業、項目作為投資標的基礎資產。對擬投資標的基礎資產的基本情況、投資方式、投資回報、投資可行性、退出機制等情況進行調查研究。以獲取固定收益為目的持有至到期,并將會視非標資產風險情況執行是否壓降退出等措施。

產品管理人根據產品說明書的相關約定于2020年8月7日進行收益分配,詳情請見《(長三角新發展)中銀睿富理財產品2019-003-HQ收益分配公告》。

(二)非標資產投資情況

本產品于2020年07月01日至2020年09月30日期間投資于非標準化債權類資產。根據產品說明書約定,現將產品投資于非標準化債權類資產的具體信息進行披露,詳見附表。

融資客戶 項目名稱 剩余融資期限
(天)
到期
收益預計
投資模式/
交易結構
風險狀況
連云港市金融控股集團有限公司 連云港市金融控股集團有限公司 677 5.86% 股票收益權 正常

注:報告期內到期收益預計是管理人根據底層資產在報告期內的資產情況、收益分配情況及費用進行預估的收益。最終以實際到期收益為準。

(三)關聯交易情況

本產品于2020年07月01日至2020年09月30日期間投資于關聯方發行的證券

關聯方名稱 證券代碼 證券簡稱 報告期內買入證券
數量(單位:張) 總金額(單位:元)
- - - - -

本產品于2020年07月01日至2020年09月30日期間投資于關聯方承銷的證券

關聯方名稱 證券代碼 證券簡稱 報告期內買入證券
數量(單位:張) 總金額(單位:元)
- - - - -

八、后市展望及下階段投資策略

截至報告期內,產品主要投資的非標準化債權類資產融資人連云港市金融控股集團有限公司整體經營平穩。

下階段本產品將繼續持有連云港市金融控股集團有限公司非標準化債權類資產至產品到期。后續產品管理人將切實履行職責,持續關注產品合規性及投資資產的風險狀況。當融資人出現影響本筆理財收益兌付的情況時,產品管理人將會采取必要措施,維護投資者權益。

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