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開放式基金認/申購、贖回價格的計算

開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產凈值(NAV)為基礎計算出來的。單位基金資產凈值,即每一基金單位代表的基金資產的凈值,其計算公式如下:
單位基金資產凈值= (總資產-總負債)/基金單位總數

認購舉例:
一位投資人有100萬元用來認購開放式基金,假定認購的費率為1%,基金單位面值為1元,那么
認購費用 =100萬元x 1% = 1萬元
凈認購金額 =100萬元-1萬元 = 99萬元
認購份額 =99萬元÷1.00元 =99萬份

申購舉例:
一位投資人有100萬元用來申購開放式基金,假定申購的費率為2%,單位基金凈值為1.5元,那么
申購費用 =100萬元x 2%= 2萬元
凈申購金額 =100萬元-2萬元 =98萬元
申購份額 =98萬元÷1.50元 = 653,333.33份

贖回舉例:
一位投資人要贖回100萬份基金單位,假定贖回的費率為1%,單位基金凈值為1.5元,那么
贖回價格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元
贖回金額 =100萬x 1.485=148.5萬元

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