服務熱線:95566信用卡熱線:40066 95566

當前位置:首頁 > 關于中行 > 媒體看中行
網銀登錄

劉連舸:為實現碳達峰、碳中和貢獻金融力量【中國金融雜志】

2021-05-17

2020年9月22日,習近平主席在第75屆聯合國大會一般性辯論中提出“中國將提高國家自主貢獻力量,采取更加有力的政策和措施,二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值,努力爭取2060年前實現碳中和”。12月12日,習近平主席在氣候雄心峰會上宣布了中國國家自主貢獻一系列新舉措。這是我國首次明確宣示碳中和時間表,是黨中央在我國全面建成小康社會、實現第一個百年奮斗目標之后做出的又一個重要戰略部署。

一、深刻認識碳達峰、碳中和的戰略意義

碳達峰、碳中和是我國統籌國際國內兩個大局確定的目標,是綜合考慮生態文明和經濟發展后向國際社會做出的莊嚴承諾,對全球應對氣候變化和我國經濟高質量發展具有重要意義。

碳達峰、碳中和目標體現了中國作為負責的大國在構建人類命運共同體中的責任和擔當。黨的“十八大”以來,我國提出了構建人類命運共同體的愿景,并為此身體力行,先后提出“一帶一路”倡議、支持全球抗擊新冠疫情、減免最不發達國家債務等,獲得了國際社會廣泛的認可。在一些國家對應對全球氣候變暖和承擔《巴黎氣候協定》約定的責任猶豫不決之際,我國主動宣示碳達峰、碳中和時間表,體現了中國言行一致的一貫擔當,有力提振了全球應對氣候變化的信心與決心。

碳達峰、碳中和目標標志著我國在應對氣候變化方面從被動追隨到自主貢獻的轉變。和我國自“十二五”時期以來的碳減排目標相比,碳達峰、碳中和的目標更加進取,截止2030年的措施更加明確,實現難度更大。和我國過去在氣候談判中一直強調的發展中國家地位、經濟發展優先、人均碳排放水平低等立場相比,碳達峰、碳中和的目標有了根本轉變,自加壓力、以身做則的大國風范更加明顯。

碳達峰、碳中和是我國在三大“攻堅戰”取得偉大勝利后向更大勝利前進的號角。“十三五”時期,我國防治污染取得了突破性進展,生態環境惡化的趨勢得到根本性扭轉,生態文明建設取得顯著成績。和人民日益增長的美好生活要求相比,和高質量發展的要求相比,我國生態文明建設還道阻且長。碳達峰、碳中和目標既是美麗中國建設征程中的一個重要里程碑,也是我國朝向最終實現全面生態文明而接續奮斗的新起點。

碳達峰、碳中和是我國擺脫煤炭依賴、維護國家能源安全的根本之策。長期以來,我國能源安全面臨較大威脅,缺油少氣的資源稟賦導致我國石油進口依存度位居全球主要國家之首,石油成為我國金額最大的進口產品類別之一,煤炭被迫挑起了能源安全的重擔。碳達峰、碳中和目標的實現,將從根本上解決我國對石油、煤炭的過度依賴,極大改善我國能源安全環境,破解能源安全這個后顧之憂,為經濟安全快速發展和人民健康幸福生活創造良好環境。

碳達峰、碳中和是引領我國經濟社會更深層次更廣范圍變革的長期遵循。碳達峰、碳中和并不是孤立的目標,要如期實現這個目標,我國必須更多地依靠現代科學技術,通過創新實現能源電力行業深度脫碳、生產數量充裕且具有成本效率的清潔能源、開發碳捕獲、使用和儲存技術(CCUS)、推動制造業高質量發展,實現能源結構和經濟結構轉型。同時,我國還必須變革生活觀念和消費觀念,引領人民將低碳理念融入衣食住行用,實現消費端的低碳化。

二、準確把握碳達峰、碳中和創造的機遇

從高碳到低碳到凈零碳的轉變,低碳產業和技術孕育著巨大的發展機遇。雖然具體數字有差異,許多機構的研究均表明,中國未來40年達成碳中和目標需要的投資都在百萬億元級別,包括優化能源電力結構、發展清潔技術、轉變工業結構、變革生活方式等。

能源清潔化帶來機遇。從能源結構來看,我國煤炭消費量在一次能源中的占比約為60%,煤炭是最主要的二氧化碳排放來源。這和全球能源結構和碳排放結構有較大差異,和全球主要國家碳排放已經達峰相比,我國碳排放總量仍處于上升中。雖然我國最近幾年光伏、風電裝機位居全球之首,但在能源中的比重仍然較低。為實現碳達峰、碳中和,我國必須加速能源結構轉變,大幅減少煤電,大力發展光伏、風能、生物質能等清潔能源,清潔能源面臨歷史性發展機遇。

工業低碳化帶來機遇。我國工業二氧化碳的排放量占比較高,分部門來看,主要包括鋼鐵、有色、石化、化工、造紙、水泥等傳統行業。傳統高耗能高排放行業降低能耗及減少排放將是實現碳達峰、碳中和目標的第二大推動力。根據“十四五”規劃,我國將努力保持制造業比重基本不變,通過實施綠色制造工程等,推動制造業高端化智能化綠色化。工業低碳化將創造新的生產方式,新材料、新技術、新工藝、清潔設備的發展潛力巨大。

交通電動化帶來機遇。交通運輸行業排放的二氧化碳是降耗減排的重要對象。新能源汽車的發展受到了許多國際組織和幾乎所有主要國家高度重視。我國新能源汽車基本和歐美日同時起步,雖然已連續多年位列全球新能源汽車市場第一,占據全球約一半市場份額,但滲透率僅為5%左右,發展空間巨大。根據我國《新能源汽車產業發展規劃(2021-2035年)》,到2025,新能源車滲透率預計將升至20%左右,到2035年純電動車成為新銷售車輛的主流。交通電動化將為新能源汽車及其上游的“三電”、氫能、材料、設備以及輔助設施,如充電樁等帶來良好的發展機遇。

建筑綠色化帶來機遇。建筑行業實現碳達峰、碳中和的主要途徑是打造綠色建筑,即在建筑物的生命周期內,最大限度地節約資源、保護環境,提高空間使用效率,主要包括對既有建筑進行節能低碳改造和按照更高的綠色標準來設計和建造新建筑。英國和德國已經出臺了綠色建筑評估方法,一些國家已經以立法的形式對建筑綠色化提出要求,更多國家正在考慮出臺相應的強制性法規或鼓勵性措施。我國擁有全球最大的房屋存量市場和增量市場,由于年代久遠和綠色意識淡薄,絕大部分建筑沒有考慮低碳綠色因素,建筑綠色化空間巨大。

碳移除帶來機遇。農業碳達峰、碳中和的主要途徑是碳移除(碳匯),即通過植樹造林、退耕還林還草、防止沙漠化等,增強植物對二氧化碳等溫室氣體的吸收能力。經過長期堅持不懈的努力,我國生態系統質量不斷改善,連續30年保持森林覆蓋率、森林積蓄量“雙增長”,截止“十三五”末,我國森林積蓄量超過175億立方米。我國森林覆蓋率絕對水平仍然較低,碳捕獲、使用和儲存(CCUS)等新興碳移除技術將在“大規模國土綠化行動”中得到更廣泛的應用,碳移除中蘊藏著巨大的機遇。

當然,高碳產業和企業在轉型過程中可能面臨競爭加劇、銷售下降、成本上升、財務狀況惡化等,將給銀行資產質量帶來極大壓力。貨幣政策和監管規則的變化,包括將銀行的碳足跡納入宏觀審慎評估體系、在合格資產篩選時考慮環境、社會責任、公司治理(ESG)因素、在“最低資本要求”中添加綠色因素、高碳信貸業務額外計提資本、強制披露氣候信息等,都在挑戰金融機構的經營和管理能力,需要認真研究,未雨綢繆。

三、金融體系在碳達峰、碳中和過程中大有可為

經濟金融理論、中國銀行和許多領先同業的實踐都表明,金融本身是碳達峰、碳中和的踐行者,又可以在實體經濟碳達峰、碳中和過程中發揮推動者作用,主要表現在以下幾個方面:

一是資金供給,金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職和宗旨。金融機構可以通過信貸、融資租賃、信托等間接金融工具將儲蓄資金等投向綠色低碳行業,也可以通過債務、股權、風險投資等直接金融工具引導資金流向綠色低碳行業,成為它們的源頭活水。

二是引領生產要素配置,金融是生產要素重要的“方向盤”和“指揮棒”。通過在授信業務中更多地考慮借款人的ESG狀況和項目的“碳強度”和“顏色”,采取差別定價,提升高碳行業的資金成本或降低可得性,降低低碳行業的資金成本或提高可得性,引導社會資本、勞動力、土地等生產要素流向綠色低碳行業。

三是跨時空交換風險和收益,金融將風險和收益在不同時期、不同地域的投資人之間按需分配,可以使不同風險的項目各入各眼,讓不同偏好的投資者各得其所。通過將長期資金需求配置給人壽保險等長期資金,將預期風險高的項目配置給風險投資等風險偏好型的投資者,可以使一些信息對稱性差、即期投資金額大、回報周期長的戰略性綠色項目成為可能。

四是提供流動性,碳排放權交易(ETS)將是未來規范市場主體排碳行為的重要工具,我國有望建成全球最大的碳排放權交易市場。通過提供碳遠期、碳掉期、碳期權、碳租賃、碳債券、碳資產證券化和碳基金等碳金融產品和衍生工具,可以大幅提高碳市場的流動性和交易價格的有效性,更好地發揮“無形之手”的作用。

國際社會正在形成大力發展綠色金融的共識,部分企業已經率先發力。2021年2月26日舉辦的二十國集團(G20)財長與央行行長會議決定恢復設立可持續金融研究小組,研究應對氣候變化帶來的金融風險,加強氣候相關信息的披露,支持綠色轉型。全球資產排名前20大銀行中,歐洲和美國的銀行大多已提出自身運營或投資組合的碳中和計劃和時間表。國內企業也在積極研究碳達峰、碳中和工作,一些大型鋼鐵企業、能源電力企業已經宣布了碳達峰、碳中和時間表。

四、積極為碳達峰、碳中和貢獻金融力量

回首過往,中國銀行激發活力、敏捷反應、重點突破,綠色金融工作取得較好成就。2020年末,中國銀行境內綠色信貸本外幣余額8,968億元,占比在“十三五”時期逐年提高;棕色行業(指煤炭及國家擬納入碳排放權交易的8大高碳行業)貸款余額在境內對公信貸余額的占比較“十二五”末降低7.26個百分點。在海外,中國銀行支持了迄今世界最大光伏電站——阿布扎比1.5GW太陽能光伏電站、世界最大光電綜合體——迪拜950MW光熱光伏一體化電站項目等一批標志性項目。2016年以來,中國銀行在國際市場陸續發行了綠色債券、綠色資產擔保債券、可持續發展債券、社會責任債券、藍色債券、轉型債券等,多項交易創首發記錄。2020年,中國銀行境內外綠色債券承銷量均在中資商業銀行中排名第一,綠色保險、綠色租賃、碳排放配額抵押貸款業務業內領先。這些工作有力地支持了我國和國際社會控碳減排、發展清潔能源的努力。

展望未來,中國銀行將以“金融報國”之心,秉承“融通世界、造福社會”的愿景,堅持以國內商業銀行為主體、全球化綜合化為兩翼的戰略發展格局,以不須揚鞭自奮蹄的自覺,埋頭苦干,發揮主動性和創造性,立志打造綠色金融新名片,成為綠色金融服務首選銀行,把綠色金融作為金融供給側結構性改革突破口之一,為我國如期實現碳達峰、碳中和目標努力奮斗。

加強頂層設計,優化公司治理結構。良好的公司治理是發展綠色金融的基本前提和根本保障。中國銀行董事會負責批準本行綠色金融發展規劃,定期聽取綠色金融進展情況的匯報并提出指導意見。黨中央提出碳達峰、碳中和目標以后,中國銀行在黨委會下設立了綠色金融及行業規劃發展領導小組,由黨委書記、董事長擔任組長,黨委副書記、行長擔任副組長,統籌、指導、協調綠色金融工作。發揮執行委員會下設的綠色金融管理委員會作用,做好相關具體工作落實。

制定綠色金融戰略,完善綠色金融政策。中國銀行2018年制定了《綠色金融發展規劃》,助力我國生態文明建設。進入新發展階段,在國家“十四五”規劃指引下,中國銀行在本行“十四五”規劃體系中專門制定“十四五”綠色金融專項規劃,明確提出綠色金融戰略目標和配套措施等,并將在執行中逐年細化當年工作方案,確保綠色金融工作不偏航,不松勁。

推進“一體兩翼”布局,增加金融產品供給。中國銀行將以國內商業銀行為主體,持續創新綠色信貸、綠色債券等產品,支持綠色產業加速發展、高碳行業減碳控排、棕色行業轉型升級。發揮全球化經營優勢,加快境外綠色產品創新,不斷擴大綠色債券全球服務優勢,支持全球、尤其是“一帶一路”國家的綠色低碳建設。發揮綜合化經營優勢,不斷開發綠色保險、綠色租賃、綠色基金、綠色投資產品,為客戶提供一攬子綠色金融服務。

納入全面風險管理,開展氣候壓力測試。氣候風險越來越成為金融體系面臨的現實而緊迫的風險,但全球尚缺乏協調一致的政策標準和管理工具。坐而等不如起而行。中國銀行正在研究將氣候風險納入全面風險管理框架之中,建立相應的識別、量化、分析、緩釋、報告制度,將氣候風險管理要求嵌入業務全流程,了解客戶和產品的“顏色”,防范“洗綠”、“漂綠”風險;開展壓力測試,分析風險來源和數量,做好風險預警,使氣候風險可防可控,綠色金融行穩致遠。

踐行大行擔當,主動披露氣候相關信息。信息披露是一柄雙刃劍,一方面,它有助于提升市場形象,增加公司價值,另一方面,它需要許多復雜的基礎設施支持,包括改造管理信息系統、積累數據、建立模型等,絕非朝夕之功,對大型綜合化機構尤其如此。中國銀行已經加入成為氣候相關財務信息披露工作組(TCFD)支持機構,將按照它的披露建議和我國監管機構的要求,及時充分披露氣候相關信息,增強透明度,主動接受社會公眾監督。

以身做則,研究制定自身運營碳達峰、碳中和計劃。一屋不掃何以掃天下。中國銀行正在研究制定自身運營碳達峰、碳中和計劃,力爭盡早明確包括范圍一、范圍二和部分范圍三的碳達峰、碳中和路徑和方法,公布時間表,帶動客戶、供應商伙伴一起以實際行動支持我國和全球碳達峰、碳中和的努力。

融入世界,主動投身國際規則制定。氣候問題具有較強的外部性和全球性,不能期望畢其功于一役,需要全球協作、持之以恒方能成功。我國目前以加入國際組織/準則為主,較少主動發起相關組織/準則。中國作為全球第二大經濟體,必須加強與這些組織的交流合作,同時,根據自身需要和特色,主動發起相關組織或倡議。未來中國銀行將繼續加強國際交流與合作,在國際舞臺發出中國金融聲音,貢獻中國金融智慧。

來源:中國金融雜志 2021-05-17

相關信息