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中银精选理财计划06期季度运作情况报告(2017年10月13日至2018年1月8日)

2018-01-12

产品名称:中银精选理财计划06期

报告期:2017年10月13日至2018年1月8日

一、产品净值表现

中银精选基金6期组合最新单位净值(费后)为1.0429,成立至今年化收益(费后)为2.8%,本次运作期(2017/10/13至2018/1/8)的年化收益(费后)为2.5%。

1、净值(费后)表现走势图

2、量化分析

 

近三个月 近六个月 近十二个月
中银精选6期表现(费后年化) 2.59% 4.14% 3.61%

注:年化收益率根据产品净值简单年化计算而得出,不代表产品可以预期的收益水平。

具体产品单位净值数据以中行公布数据为准。

二、产品持仓状况

1、截止到2017年12月末,中银精选理财计划06期各大类资产持仓状况如下:

持仓情况
货币基金及货币工具 66%
打新基金 10%
偏股混合基金 9%
股票基金 8%
债券基金 5%
QDII基金 1%
另类基金 1%
合计 100%

2、大类资产贡献度分析(2017.10.13-2017.12.22)

资产类别 收益贡献占比(%)
货币基金及货币工具 46%
打新基金 41%
偏股混合基金 8%
QDII基金 3%
债券基金 2%
合计 100%

注:本运作期各资产类别对于资产组合的盈亏贡献占比

三、运作期主要操作回顾

11月遭遇市场调整,由于资金获利了结、资管新规、债券利率上行等因素的共同扰动,市场情绪转为悲观,白马蓝筹股出现明显调整。

12月随着美联储加息落地、中央经济工作会议的胜利召开,市场情绪开始平稳,逐步提高权益型基金比例。

固定收益方面,重仓货币基金、货币市场工具以捕捉年底货币基金收益高企的确定性机会。权益方面,注重组合风格的均衡,精选擅长价值、成长、灵活风格的基金经理。同时配置了医药行业基金以布局明年行业增速提升的投资机会。

四、投资展望

2018年市场环境更加复杂,全球经济共振复苏,复苏节奏形成差异,货币体系从宽松走向中性,利率体系有所上移。国内需求稳中有降、韧性较好,结构层面分化加剧,通胀温和回升,政策维持紧平衡。稳健货币政策保持中性叠加强监管,市场流动性改善有限,整体仍是存量甚至缩量博弈环境;权益与固收机会胶着,确定性机会弱于过去两年;在监管维持现状、盈利符合预期的情况下,权益具有一定的投资机会,市场有望出现结构性机会。

下阶段,组合将保持多元化、分散化。固收方面,一方面继续灵活运用多种货币工具(包括逆回购、大额存单等),优选货币市场基金;另一方面,适时提高债券基金仓位,捕捉债券市场拐点出现后的趋势性机会。权益方面,通过适度的仓位暴露及精选基金的方式积极捕捉权益市场出现的结构性机会。

2018年1月12日

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