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中银精选理财计划06期季度运作情况报告(2017年7月11日至10月13日)

2017-10-13

产品名称:中银精选理财计划06期

报告期:2017年7月11日至2017年10月13日

一、产品净值表现

中银精选基金6期组合最新单位净值(费后)为1.0365,成立至今年化收益(费后)为2.8%,本次运作期(2017/7/11至2017/10/13)的年化收益(费后)为5.56%。

1、净值(费后)表现走势图

2、量化分析

  近三个月 近六个月 今年以来
中银精选6期表现
(费后年化)
5.56% 4.75% 3.9%

注:年化收益率根据产品净值简单年化计算而得出,不代表产品可以预期的收益水平。

具体产品单位净值数据以中行公布数据为准。

二、产品持仓状况

1、截止到2017年9月末,中银精选理财计划06期各大类资产持仓状况如下:

持仓情况
货币基金及货币工具 58%
打新基金 19%
股票基金 8%
混合基金 7%
纯债基金 5%
二级债基 2%
其他 1%
合计 100%

2、大类资产贡献度分析(2017.7.10-2017.9.29)

资产类别 收益贡献占比(%)
混合基金 56%
货币基金及货币工具 29%
股票基金 8%
打新基金 6%
债券基金 1%
合计 100%

注:本运作期各资产类别对于资产组合的盈亏贡献占比

三、运作期主要操作回顾

大类资产配置方面,略降低了货币市场的配置比重,并使用货币市场工具作为增厚基础收益的手段。

固定收益方面,央行货币政策保持稳健中性,货币基金收益率中枢显著抬升,因此对于债券市场总体保持谨慎,主要以货币基金、货币市场工具、短久期利率债券品种为主要持仓标的。

权益方面,增加价值蓝筹风格股票型基金比例,同时择机加仓了偏成长风格股票型基金。打新基金部分,在底仓的选择上偏向均衡,价值股和成长股都有配置。

四、投资展望

全球经济稳健增长及通胀温和的环境下,将持续看好风险资产,A股部分将优选股票基金/偏股混合型基金,结构上偏向均衡。港股估值优势延续,将继续维持现有配置比例。

在尚未看见债券市场选择明确的方向之前,仍以货币基金、短久期利率债券品种为主要持仓标的,并灵活运用多种货币工具。

打新基金仍具备配置价值:债券短端利率及存单收益率较高,提供较高的基础收益;新股中签率稳定,涨幅略减,但绝对收益仍可观。

产品下一阶段将继续保持多元化、分散化投资组合,为短期波动做好防御准备。

2017年10月13日

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