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中银日积月累-乐享天天

2017-12-06

风险提示

理财非存款、产品有风险、投资需谨慎。

本产品为非保本浮动收益理财产品,并不保证理财资金本金和收益,投资者可能会因市场变动蒙受不同程度的损失,投资者应该当充分认识投资风险,谨慎投资。

信用风险:信用风险主要指本理财计划所投资债券的利息和本金兑付风险。理财计划管理人将选择公开评级在投资级以上的品种进行投资。对于信用债券进行投资,充分借鉴外部评级机构的信用分析,也独立地对公司的信用程度进行评估。

市场风险:受各种市场因素、宏观政策因素等的影响,理财计划所投资的未到期债券、央行票据、金融债等金融工具的市场价值可能下跌,如管理人出售该部分资产则会影响理财计划收益。管理人将通过控制投资组合的平均剩余期限来管理市场风险。

流动性风险:流动性风险主要指在投资者大规模赎回或市场出现极端情况时,理财计划的现金不足或变现能力不足,无法满足投资者赎回要求而对理财计划整体收益产生不利影响的风险。理财计划管理人将对持仓证券的流动性进行研究和监控,使未来现金流尽可能地均匀分布,保留适当的现金和短期资金拆借比例,保证理财计划的参与和退出较为平稳地运行。

注:本理财计划的风险内容,详见产品说明书。

产品简介

本理财计划是中国银行股份有限公司推出的主要投资于固定收益市场的理财产品,投资目标是运用尽可能保证资产安全性和流动性的投资策略,获取稳健收益。中国银行股份有限公司接受投资者委托,本着“恪守信用、勤勉尽责”的原则管理理财计划项下的客户资产。

本理财计划属于人民币非保本浮动收益型理财产品,中国银行内部风险评级为2(属中低风险产品),本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定不确定性。

本理财计划属于开放式净值型产品,无固定存续期限,每个工作日开放申购赎回,T日申购/赎回、T+1日确认。

本理财计划流动性评级:高。除产品假日外,本产品可以每日申购赎回,能够基本满足投资者的流动性需求。

产品特色

流动性高! 本理财计划每个工作日开放赎回,赎回资金T+1确认、T+2日之内到账,方便投资者流动资金的管理!

投资策略稳健!本产品将运用较为稳健的策略,尽可能保护资产价值并满足客户流动性需求,并力争得超过业绩基准的稳定回报!

风险较低!理财计划所投资的信用类金融工具,将通过选择大型国有商业银行作为交易对手、选择高信用级别的信用债券进行投资等方式 力求降低信用风险。

专业化管理!中国银行股份有限公司专业资产管理团队进行投资运作!

费用优惠!本理财计划无申购、赎回费用,成立初期收取优惠的管理费费率,为投资者节约投资成本!

适合的投资者

经中国银行股份有限公司风险评估,评定为稳健型、平衡型、成长型、进取型的有投资经验或无投资经验的个人客户。

产品基本信息

投资者类型 个人投资者
产品名称 中银日积月累-乐享天天
产品类型 非保本浮动收益型
投资及理财收益币种 人民币
理财产品管理人 中国银行股份有限公司
投资目标 运用较为稳健的策略,尽可能保护资产价值并满足客户流动性需求,并力争得超过业绩基准的稳定回报。
投资范围 国债、地方政府债、金融债、中央银行票据;公开评级为投资级别的企业债、公司债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、非公开定向债务融资工具、理财直接融资工具、券商收益凭证;银行存款、大额可转让定期存单(NCD)、债券回购、资金拆借、货币市场基金、短期理财基金;以银行间债券市场或(和)交易所上市交易的债券为参考债务的金融衍生品;投资范围为上述固定收益工具的基金专户理财、券商资产管理产品、保险资产管理计划和信托计划;以及法律、法规、监管规定允许范围内的其他低风险高流动性的金融工具。
理财计划开放日
(T日)
每个工作日开放申购赎回
申购赎回确认日 (T+1日) 开放日后第一个工作日确认投资者申购、赎回是否成功,以开放日理财计划单位净值为基准,按照“金额申购、份额赎回”的原则计算申购份额和赎回金额。
申购起点金额 初次认购或申购起点金额人民币5万元,高于起点金额以人民币1000元的整数倍递增
理财计划投资者资金到账日 投资者资金于赎回开放日、理财计划到期日、银行提前终止日之后2个工作日内到账,期间不计投资者利息。
理财计划单位净值 理财计划管理人在每个开放日计算理财计划单位净值,并于该开放日后2个工作日内公布。
理财产品托管人 中国银行股份有限公司
理财产品销售机构 中国银行股份有限公司
产品费率 1. 固定管理费:0.3%(年率);
2. 销售服务费:0.25%(年率);
3. 托管费:0.08%(年率)。
产品管理人有权依据产品运作情况对固定管理费率和销售服务率进行调整,并至少提前5个工作日进行公告。
本理财计划无申购、赎回费。

特别告知

本资料并非正式的产品说明书,投资者认购时需认真阅读产品说明书,了解有关具体条款。