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中銀日積月累-樂享天天

2017-12-06

風險提示

理財非存款、產品有風險、投資需謹慎。

本產品為非保本浮動收益理財產品,并不保證理財資金本金和收益,投資者可能會因市場變動蒙受不同程度的損失,投資者應該當充分認識投資風險,謹慎投資。

信用風險:信用風險主要指本理財計劃所投資債券的利息和本金兌付風險。理財計劃管理人將選擇公開評級在投資級以上的品種進行投資。對于信用債券進行投資,充分借鑒外部評級機構的信用分析,也獨立地對公司的信用程度進行評估。

市場風險:受各種市場因素、宏觀政策因素等的影響,理財計劃所投資的未到期債券、央行票據、金融債等金融工具的市場價值可能下跌,如管理人出售該部分資產則會影響理財計劃收益。管理人將通過控制投資組合的平均剩余期限來管理市場風險。

流動性風險:流動性風險主要指在投資者大規模贖回或市場出現極端情況時,理財計劃的現金不足或變現能力不足,無法滿足投資者贖回要求而對理財計劃整體收益產生不利影響的風險。理財計劃管理人將對持倉證券的流動性進行研究和監控,使未來現金流盡可能地均勻分布,保留適當的現金和短期資金拆借比例,保證理財計劃的參與和退出較為平穩地運行。

注:本理財計劃的風險內容,詳見產品說明書。

產品簡介

本理財計劃是中國銀行股份有限公司推出的主要投資于固定收益市場的理財產品,投資目標是運用盡可能保證資產安全性和流動性的投資策略,獲取穩健收益。中國銀行股份有限公司接受投資者委托,本著“恪守信用、勤勉盡責”的原則管理理財計劃項下的客戶資產。

本理財計劃屬于人民幣非保本浮動收益型理財產品,中國銀行內部風險評級為2(屬中低風險產品),本金虧損的概率較低,但預期收益存在一定不確定性。

本理財計劃屬于開放式凈值型產品,無固定存續期限,每個工作日開放申購贖回,T日申購/贖回、T+1日確認。

本理財計劃流動性評級:高。除產品假日外,本產品可以每日申購贖回,能夠基本滿足投資者的流動性需求。

產品特色

流動性高! 本理財計劃每個工作日開放贖回,贖回資金T+1確認、T+2日之內到賬,方便投資者流動資金的管理!

投資策略穩健!本產品將運用較為穩健的策略,盡可能保護資產價值并滿足客戶流動性需求,并力爭得超過業績基準的穩定回報!

風險較低!理財計劃所投資的信用類金融工具,將通過選擇大型國有商業銀行作為交易對手、選擇高信用級別的信用債券進行投資等方式 力求降低信用風險。

專業化管理!中國銀行股份有限公司專業資產管理團隊進行投資運作!

費用優惠!本理財計劃無申購、贖回費用,成立初期收取優惠的管理費費率,為投資者節約投資成本!

適合的投資者

經中國銀行股份有限公司風險評估,評定為穩健型、平衡型、成長型、進取型的有投資經驗或無投資經驗的個人客戶。

產品基本信息

投資者類型 個人投資者
產品名稱 中銀日積月累-樂享天天
產品類型 非保本浮動收益型
投資及理財收益幣種 人民幣
理財產品管理人 中國銀行股份有限公司
投資目標 運用較為穩健的策略,盡可能保護資產價值并滿足客戶流動性需求,并力爭得超過業績基準的穩定回報。
投資范圍 國債、地方政府債、金融債、中央銀行票據;公開評級為投資級別的企業債、公司債、短期融資券、中期票據、資產支持證券、非公開定向債務融資工具、理財直接融資工具、券商收益憑證;銀行存款、大額可轉讓定期存單(NCD)、債券回購、資金拆借、貨幣市場基金、短期理財基金;以銀行間債券市場或(和)交易所上市交易的債券為參考債務的金融衍生品;投資范圍為上述固定收益工具的基金專戶理財、券商資產管理產品、保險資產管理計劃和信托計劃;以及法律、法規、監管規定允許范圍內的其他低風險高流動性的金融工具。
理財計劃開放日
(T日)
每個工作日開放申購贖回
申購贖回確認日 (T+1日) 開放日后第一個工作日確認投資者申購、贖回是否成功,以開放日理財計劃單位凈值為基準,按照“金額申購、份額贖回”的原則計算申購份額和贖回金額。
申購起點金額 初次認購或申購起點金額人民幣5萬元,高于起點金額以人民幣1000元的整數倍遞增
理財計劃投資者資金到賬日 投資者資金于贖回開放日、理財計劃到期日、銀行提前終止日之后2個工作日內到賬,期間不計投資者利息。
理財計劃單位凈值 理財計劃管理人在每個開放日計算理財計劃單位凈值,并于該開放日后2個工作日內公布。
理財產品托管人 中國銀行股份有限公司
理財產品銷售機構 中國銀行股份有限公司
產品費率 1. 固定管理費:0.3%(年率);
2. 銷售服務費:0.25%(年率);
3. 托管費:0.08%(年率)。
產品管理人有權依據產品運作情況對固定管理費率和銷售服務率進行調整,并至少提前5個工作日進行公告。
本理財計劃無申購、贖回費。

特別告知

本資料并非正式的產品說明書,投資者認購時需認真閱讀產品說明書,了解有關具體條款。