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勇于担当 构建“一带一路”金融大动脉——访中国银行董事长田国立【《中国金融家》】

2017-04-21

随着“一带一路”从愿景落实到行动,中国银行作为我国国际化程度最高的银行,积极构建“一带一路”金融大动脉,争做“一带一路”走出去企业首选银行,用它百年铺就的金融大动脉网络为‘一带一路’建设出力,为全球经济金融的繁荣与稳定担当重任。


中国银行董事长  田国立

“勇于担当是中国银行百年传承的企业文化,中国银行理应在国际化方面勇于担当,主动作为,在“一带一路”建设中发挥应有作用,成为连接中国与世界的重要桥梁。”近日在接受《中国金融家》独家专访时,中国银行董事长田国立为记者讲述了自己和中行的“一带一路”情怀。

《中国金融家》:“一带一路”是促进共同发展、实现共同繁荣的合作共赢之路,是增进理解信任、加强全方位交流的和平友谊之路,这一战略实施对于我国金融业有哪些重大影响?金融业将面临怎样的机遇和挑战,如何在其间发挥积极作用?

田国立:“一带一路”战略构想提出三年多来,“一带一路”建设已由愿景落实到行动,从蓝图转化为现实,对金融业而言,既蕴含机遇也充满挑战。一方面,我国与沿线国家的合作不断升温,共签署了近50份政府间合作协议,对沿线国家投资已超过500亿美元,2016年进出口总额达6.3万亿元人民币,增速远高于与其他国家的增速,这给中国金融业加速全球布局、拓展海外业务、扩大国际影响力带来了难得的发展机遇。另一方面,“一带一路”沿线地缘政治形势复杂,各国经济发展不平衡,监管政策不统一,语言文化差异大,对金融机构的跨国经营管理也提出了较大挑战。

在这样的大机遇、大挑战面前,金融业支持“一带一路”建设的战略定位十分重要,在我看来,金融业要着力担当好四个重要角色:

互利共赢的撮合者。“一带一路”建设不能由中国唱“独角戏”,我国金融业应积极鼓励和引导各界参与,有效沟通对接,形成“众人拾柴火焰高”的局面,共享“一带一路”建设红利。

金融基础设施的建设者。金融基础设施是资金互联互通的桥梁。金融机构应持续完善全球机构和代理行布局,搭建高效安全的资金清算体系,构建多元化的产品和服务平台,为贸易和投资的便利化提供有力支撑。

全球资本的整合者。由于全球资本具有逐利、分散、竞争性的特点,我国金融业应主动作为,善于聚集国际资本,积极引导资金流向,为“一带一路”建设引入源头活水。

抵御风险的护航者。“一带一路”国家风险各异,企业跨国经营难度较大。我国金融业应充分发挥自身经营风险的优势,利用市场化手段,为企业“走出去”保驾护航。

《中国金融家》:“担当社会责任,做最好的银行”是中国银行的发展战略。请您用几个关键词总结一下中国银行的“一带一路”情怀。

田国立:在打造“一带一路”金融大动脉过程中,“担当、创新、共赢”成为中国银行拓展业务的三大关键词。

“担当”,就是要有大行心态、家国情怀,主动担当社会责任。勇于担当是中国银行百年传承的企业文化,作为国家控股的大型商业银行,中国银行理应在国际化方面勇于担当,主动作为,在“一带一路”建设中发挥应有的作用。

“创新”,就是要激发创新意识,做出中行特色。在“一带一路”金融大动脉的建设过程中,无论是战略的顶层设计,还是业务拓展、风险管理,中国银行都力求棋高一着,先人一步,这样才能在国际同业的竞争中保持胜势。

“共赢”,就是引导多方参与,构筑长期发展的基石。“一带一路”是一条合作共赢之路,“独行快,众行远”,只有着眼于中国与世界各国特别是“一带一路”沿线国家的切实利益,才能将合作深入推进。为此,中国银行在拓展“一带一路”业务过程中,特别注意找准中国与“一带一路”沿线国家的战略对接点,在业务开展过程中,力求探寻合作的“最大公约数”,共享机遇,分担风险。

《中国金融家》:作为国际化经营的重要内容,中国银行提出了构建“一带一路”金融大动脉的目标,目前“一带一路”业务取得了哪些积极进展?

田国立:自“一带一路”国家战略提出后,中国银行即着手推进“一带一路”金融大动脉建设。经过持续探索和实践,目前已在以下几个方面取得了一些成效:

搭建中小企业跨境撮合平台,支持实体项目落地。中国银行以“一带一路”沿线国家为重点,2013年在全球首家推出“中小企业跨境撮合服务”,为有合作需求的境内外企业举办了28场跨境撮合活动,帮助他们走进国际市场,融入全球供应链、资金链和价值链。截至目前,共吸引各国政商界3万余人、1.5万余家企业参加,现场达成合作意向5000多项,已形成2000多项实质性合作。在总结实践经验的基础上,2016年8月初,中国银行与工信部联合发布了《促进中小企业国际化发展五年行动计划(2016-2020年)》。联合国工发组织也高度关注中国银行的这一创举,希望在更大范围内推广这一模式。

推进全球服务基础设施建设,形成海内外一体化运作体系。2013年以来,中国银行持续推进全球机构布局、代理行渠道及人民币清算网络建设。截至目前,共在51个国家和地区拥有600多家海外机构,其中,包括20个“一带一路”沿线国家,海外机构覆盖范围保持中资银行第一。中国银行与全球超过1600家机构建立了代理行关系,覆盖179个国家和地区,其中在“一带一路”沿线国家有500家代理机构。中国银行建立了覆盖全球的清算网络,能够提供7×24小时全球人民币清算服务。2016年,中国银行跨境人民币清算量达312万亿元,位列全球首位,累计为119个国家和地区的银行开立跨境人民币账户。整合全球资本,提供全方位金融服务。一方面,发挥信贷资金的杠杆作用,撬动重大项目投资。截至2016年末,中国银行跟进境外重大项目约420个,为“一带一路”沿线国家提供各类授信支持约600亿美元,撬动投资超过4000亿美元。另一方面,加大债券筹资力度,激发资本市场活力。2013年以来,中国银行累计在境外发行和承销各类债券折合人民币9112亿元,短短几年内迅速成为市场的主导力量。根据彭博公司数据,2016年中国银行在离岸人民币债券、境外债券、熊猫债承销排名中稳居市场首位。在亚洲美元债券承销市场上,中国银行市场份额已超过多家老牌国际大行。2016年,中国银行独立或共同承销了12只绿色债券,承销金额156亿元人民币,成为国际上绿色债券业务的领先银行。中国银行还与德交所集团、新加坡交易所等20家境外知名交易所建立合作关系,为我国“走出去”企业提供资金结算、配套融资、投资咨询、现金管理等全面金融服务。

《中国金融家》:“一带一路”倡导“五通”,即政策沟通、设施联通、贸易畅通、资金融通、民心相通。中国银行在支持“一带一路”沿线国家互联互通、基础设施建设、国际产能合作、企业“走出去”等方面有何举措?

田国立:2013年以来,中国银行以“一带一路”沿线国家为重点,支持我国优势产能“走出去”,累计支持中资企业“走出去”项目2700个,提供贷款承诺1100亿美元,贷款余额达600亿美元,在同业中处于领先地位,有力推动了中资企业与重点国家的产能合作。主要有四方面的措施和经验:

一是强化海内外协同与联动。一方面,中国银行建立项目营销海外工作组机制,选拔总行、境内外分行业务骨干组成10多个项目营销工作组,跟进重点项目上百个,为推动“一带一路”相关项目顺利实施创造有利条件。另一方面,积极开展跨境联动服务,实现“境内业务境外做、境外业务境内做”。

二是大力支持跨境并购业务。中国银行采用“商业银行+投资银行”模式,积极支持优质客户海外并购,提供并购贷款、撮合交易、财务顾问、业务咨询等综合金融服务。截至2016年末,中国银行累计支持213个并购项目,标的行业覆盖飞机租赁、半导体、医疗设备、环保等多个行业,涉及德国、美国、澳大利亚、巴西等多个国家。

三是持续巩固人民币国际化业务优势。中国银行不断扩大人民币境外使用,积极鼓励引导“走出去”企业和当地业主使用人民币交易,扩大人民币贷款规模。

四是主动对接外部机构,寻求合作空间。以投资入股、项目合作、信息共享等多种形式加强与丝路基金、欧亚基金等外向型产业投资基金的合作。此外,与国际金融公司等国际机构合作,共同支持“一带一路”项目建设,提升项目运作实力。

《中国金融家》:创新是企业发展的源泉和动力。您之前也谈到要“激发创新意识,做出中行特色”。那么,请您谈谈中国银行的“一带一路”业务创新有哪些特色之处?

田国立:在服务“一带一路”建设方面,中国银行一手抓创新,一手抓风险对冲,为业务发展保驾护航。

在金融产品和服务创新方面,中国银行充分利用广泛的全球网络和同业合作资源,打出包括内保外贷、外保内贷、外保外贷等跨境联动的组合拳。同时,创新债券产品,引导全球金融资源流向,为“一带一路”建设造血。比如,2015年6月,中国银行以“一带一路”沿线的中国香港、中国台北、新加坡、阿布扎比、匈牙利5家海外分行为发行主体,在境外成功发行40亿美元“一带一路”债券。这是国际金融市场首笔以“一带一路”为主题的债券,也是中国银行业迄今最大规模的境外债券发行。这一崭新的债券品种吸引了全球近千名主要投资者积极参与,国际主流媒体高度评价,点燃了国际资本对“一带一路”的热情。

与此同时,中国银行高度重视相关风险,坚持创新以守住风险底线为基础,并积极探索以创新化解金融风险的模式。结合全球一体化经营特点,中国银行全面打通境内、境外业务,探索全球一体化风险管理模式,创建全球额度管控系统,实现了境内外、多业务风险全覆盖。同时,积极开发货币互换、掉期等各类金融衍生工具,对冲利率、汇率等风险,提高资金使用效率。此外,中国银行遵循风险、收益相匹配的市场化原则,积极探索与风险偏好高、缓释能力强的机构合作,有效分散风险,确保风险敞口在外。

《中国金融家》:“一带一路”沿线国家政治、经济、文化等各不相同,中国银行在服务“一带一路”建设过程中又是如何克服和化解这种差异带来的影响?

田国立:“一带一路”沿线国家金融监管环境差异很大,部分国家的保护主义色彩浓重,对外资银行准入、合规与反洗钱等方面的要求十分严格。同时,地缘政治、语言文化等现实问题也给中国银行服务“一带一路”建设带来了一定的困难,中国银行正在通过多种方式克服和化解。

首先是严格自律、树立良好企业形象,营造适宜的市场环境。为确保“一带一路”建设顺利推进,中国银行系统总结同业在反洗钱合规方面的经验和教训,读懂、读透最新国际监管规则,在有所作为的同时,以最严格的风险偏好和执行标准,确保海内外机构依法合规经营。

同时,借助高访平台、培育文化认同,积极争取合理权益。中国银行积极抓住高访机会,积极沟通,适时向当地监管机构提出诉求。如借南美洲某国总统来访之际,中国银行向其提出设行的考虑,得到了总统的支持,促使该国专门修改了《银行法》。这不仅释放了中国银行的海外服务能力,也为其他中资金融机构进入相关国家市场扫清法律障碍。

此外,强化培训交流,提高海外机构融入当地社会的能力。中国银行针对“一带一路”沿线国家开展非官方的援助性培训,目前已分别面向柬埔寨和菲律宾高级官员举办了两期“一带一路”国际金融交流合作高级别研修班,柬埔寨洪森首相出席开班仪式、菲律宾总统杜特尔特则亲自看望了参训学员。研修班为中国银行快速拓展当地业务开辟了“绿色通道”,同时也增进了相关国家政商各界人士对中国的了解和认识,增强了“一带一路”战略的影响力和认同感。

《中国金融家》:作为我国国际化程度最高的银行,中国银行借“一带一路”东风,在海外业务发展、全球机构布局、人民币国际化业务方面取得了哪些成效?

田国立:“一带一路”倡议提出以来,中国银行国际化业务发展进入了崭新阶段。

海外业务对集团贡献持续提升,成为推动业绩增长的强劲引擎。2013年以来,中国银行的利润增速、资产质量等核心指标持续保持同业领先,特别是海外业务发展显著提速。2013-2016年,中国银行海外机构累计实现营业收入超过3700亿元人民币,年均增速达到20%,对集团利润的贡献度从21%提高到39%。

海外机构网络布局不断优化,全球服务水平显著提升。一是增加重点地区分支机构数量,强化业务辐射能力。最近4年来,共设立了近20家海外一级机构和跨境二级机构,新设机构数量超过以往10年的总和。二是敢于“做减法”,整合网点资源,提升服务效能。2016年,中国银行通过市场化手段,完成了对旗下南洋商业银行和集友银行的股权转让,解决了上述机构功能重叠、业务发展能力不足的问题。同时,将马来西亚、泰国、印尼、菲律宾、越南等东南亚机构整合进中银香港,提高对东南亚国家的服务水平。整合后第一年,中国银行在上述地区的新增授信就超过500亿港元,较上年增长202%。

人民币国际化业务的全球领先地位得到巩固。依托专业能力优势,中国银行搭建了人民币国际化指数体系,独家编制和发布《人民币国际化白皮书》、“离岸人民币指数”,路透、富时、万得等境内外权威资讯平台主动将其纳入数据库,被境内外客户广泛使用,成为投资者重要的市场指南。借助全球化网络和人民币清算渠道,中国已成为人民币国际化业务的市场引领者。中国银行已累计为119个国家和地区的银行开立跨境人民币账户。2016年,中国银行办理跨境人民币结算量超过4万亿元,其中境内分行跨境人民币结算量2.35万亿元,市场份额近四分之一,位居全球同业首位。

《中国金融家》:您曾说过,中国银行愿意成为连接中国和世界的桥梁,用它百年铺就的金融大动脉网络为“一带一路”建设出力。下一步,中国银行的“一带一路”业务和国际化发展有哪些新的设想?

田国立:国家的战略机遇就是金融业的发展机遇,国家的战略要求是金融业的重要工作目标。未来,中国银行将继续以服务国家战略为己任,以支持“一带一路”金融大动脉建设推动国际化业务迈上新台阶。

一是加大金融支持力度。实现沿线国家机构覆盖率超过50%,加大“一带一路”重大项目拓展和授信投放,力争实现2015-2017年“一带一路”相关授信1000亿美元的目标。

二是创新业务联动。集中商行、投行、保险、直投、基金管理、航空租赁等多元化平台和境内外的优势资源,努力为客户提供信息咨询、客户撮合、业务推介、资金支持、风险防范等一揽子金融产品服务。

三是强化客户拓展。在做好中资“走出去”企业服务的同时,加强对当地龙头企业与大型跨国公司的营销,实现客户多元化以及内生增长。

四是丰富外部合作方式。通过与外部金融机构在信息交流、市场调研、项目拓展以及风险分担等方面开展深入合作,增强对重点国家当地项目服务能力。

五是加快推进人民币业务发展。创新人民币产品服务,扩大人民币在跨境贸易及对外投资中的使用,为“走出去”企业的全球投资和全球经营提供优质的服务。

来源:《中国金融家》 马腾跃  2017-04-21

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